Padrão FEBRABAN 240 Posições V6.0
[pic]
COBRANÇA
ELETRÔNICA
Intercâmbio de Informações
entre Bancos e Empresas
Padrão FEBRABAN/CNAB
SICOB 240 Posições
SETEMBRO/2008
INDICE
Pág.
1.0 Introdução 03
1.1 Apresentação do Documento 03
1.2 Estrutura do Documento 03
1.3 Vantagens do Sistema de Cobrança Eletrônica 04
1.4 Aspectos Gerais 04
1.5 Testes de Arquivos/Implantação 05
2.0 Estrutura do Arquivo 06
1. Composição do Arquivo 06
2. Header e Trailer do Arquivo 07
3. Lote de Serviço / Produto 08
4. Outras informações importantes 09
3.0 Serviço / Produto 11
3.1 Cobrança 11
1. Descrição do Processo. 11
2. Títulos em Cobrança. 14
3. Bloqueto Eletrônico (Captura de Títulos em Cobrança) 21
4.0 Descrição de Campos (Notas explicativas) 25
B - Bloqueto Eletrônico 25
C - Títulos em Cobrança 26
G - Campos Genéricos 33
1.0 INTRODUÇÃO
1. Apresentação do Documento
Este manual apresenta o padrão para a troca de informações entre Empresas e Bancos, definido e elaborado pela FEBRABAN, a ser adotado na prestação do serviço Cobrança Bancária. Baseado nas informações necessárias para a implementação do serviço, o padrão define um conjunto de registros/campos que devem compor o arquivo de troca de informações.
A CAIXA, visando atender melhor os seus Clientes, adotou esse padrão, utilizando-o na cobrança eletrônica de títulos.
A troca eletrônica de dados - EDI - permite maior confiabilidade e agilidade, eliminando controles manuais e a manipulação de documentos.
A CAIXA disponibiliza gratuitamente para os seus Clientes da Cobrança Bancária, aplicativo para gerenciamento da carteira de cobrança eletrônica que, entre outras vantagens, possibilita a emissão dos bloquetos com código de barras.
1.2 Estrutura do Documento
O documento está dividido nos seguintes tópicos:
1. Introdução
Apresenta uma visão geral dos tipos de serviços / produtos disponíveis e o contexto em que ocorrem, identificando as entidades origem e destino de cada fluxo de troca de informações.
1.2.2 Estrutura do Arquivo
Define a composição do arquivo (header, lotes de serviço / produto e trailer), conceituando cada tipo de registro existente e especificando a forma de utilização de cada um deles por tipo de serviço / produto, e apresenta o layout do header e do trailer de arquivo.
1.2.3 Serviço / Produto
Apresenta detalhadamente o serviço / produto Cobrança Bancária e o contexto em que ocorre, identificando as entidades origem e destino de cada fluxo de troca de informações.
1.2.3.1 Cobrança
Conceitua o serviço / produto Cobrança através da definição do objetivo, das entidades envolvidas e do fluxo de informações, e apresenta o layout dos registros/segmentos a serem utilizados na sua implementação. Este tipo de serviço / produto possibilita a geração de informações dos títulos em cobrança para o Banco Cedente (entrada de títulos, pedido de baixa, etc.), a geração de informações do bloqueto eletrônico (títulos capturados em carteira) ao Sacado.
1.2.4 Descrição dos Campos
Conceitua todos os campos componentes do layout dos registros utilizados no serviço / produto Cobrança Bancária. Para facilitar a compreensão, os campos estão classificados em genéricos, campos utilizados em mais que um tipo de serviço / produto, e específico, campos utilizados no serviço / produto Cobrança Bancária cuja descrição é identificada através da atribuição de um código composto da seguinte forma:
|Tipo Campo |Sigla |Descrição da Sigla |
| | | |
|Genérico |G |Genérico |
| | | |
|Específico |B |Bloqueto Eletrônico |
| | | |
| |C |Títulos em Cobrança |
Em cada layout de registro apresentado, é especificado o código da descrição de cada campo. Através deste código, deve-se acessar o tópico “Descrição dos Campos” e buscar a descrição do campo que se deseja consultar. As descrições de campos assinaladas com * antes do código, merecem uma atenção especial.
2. Vantagens do Sistema de Cobrança Eletrônica
O sistema está baseado no conceito EDI - “Eletronic Data Interchange” (Troca Eletrônica de Dados), que permite:
- Total confiabilidade e segurança na comunicação CLIENTE/CAIXA e no processamento das informações, com a emissão para o cliente do arquivo de notificação (pré-crítica) da transmissão e recepção dos dados;
- Redução no manuseio de informações e controles burocráticos com a alimentação direta via transmissão de dados;
- Maior comodidade e agilidade na operacionalização da cobrança, uma vez que a entrega dos títulos à CAIXA e a informação da movimentação da cobrança, são disponibilizados através do microcomputador do Cliente;
- Opção de utilização de “software” fornecido pela CAIXA, para gerenciar o banco de dados de sacados e títulos do Cliente, formatar arquivo para remessa de títulos à CAIXA e ainda fazer a impressão de bloquetos em impressora “laser” ou matricial.
Além dessas vantagens, a CAIXA oferece uma extensa Rede de Agências, Casas Lotéricas e Correspondentes Bancários espalhados por todo o Território Nacional, que proporcionam comodidade e facilidade no pagamento dos bloquetos de cobrança e, consequentemente, otimizam o processo de cobrança dos Clientes.
3. Aspectos Gerais
No sistema de Cobrança Eletrônica as Empresas fornecem os dados necessários para registro dos títulos na CAIXA, através da transmissão eletrônica. A inclusão de novos títulos, baixas e alterações de dados é feita através do envio de um novo arquivo à CAIXA.
Objetivando assegurar o perfeito funcionamento do sistema, inicialmente a troca de arquivos entre cliente x CAIXA será feita na forma de simulação do processamento.
O padrão do arquivo ora proposto deve ser respeitado. Caso haja inconsistências, a CAIXA rejeitará o arquivo remessa integralmente, informando os registros errados e o que motivou as rejeições. A Empresa efetua as correções e providencia nova remessa do arquivo.
Em situação normal, a Empresa deve transmitir o arquivo para a CAIXA até às 18h. (Horário de Brasília). Após esse horário, o processamento do arquivo será feito no dia seguinte.
A empresa poderá enviar quantos arquivos quiser por dia, certificando-se de que uma remessa de número seqüencial de arquivo superior não seja transmitida antes da inferior, pois a CAIXA rejeitará o arquivo remessa que possua o “Número de Remessa” inferior ao último efetivamente processado.
A CAIXA processa as informações recebidas, retorna a confirmação das entradas, baixas e alterações e informa as liquidações, protestos e eventuais ocorrências.
4. Testes de Arquivos/Implantação
O Cliente é cadastrado na cobrança eletrônica na situação de “teste/simulado”, para possibilitar a realização de testes na rotina, antes da troca efetiva de arquivos remessa/retorno em produção.
Os teste de arquivos entre o Cliente e a CAIXA serão realizados a partir da geração/transmissão de arquivo remessa pelo Cliente.
A primeira etapa dos testes servirá para validar a “Entrada de Títulos´”, à partir de um arquivo com títulos a serem registrados no sistema da CAIXA. Após o processamento, a CAIXA encaminhará arquivos de pré-crítica e retorno contendo os possíveis erros da remessa e a confirmação das entradas, respectivamente.
A segunda etapa dos testes servirá para validar os demais serviços disponíveis. Após o processamento, a CAIXA encaminhará o arquivo retorno contendo as confirmações necessárias.
O Cliente permanece em teste até que a rotina seja acertada, não havendo incidência de inconsistências na geração dos arquivos remessa.
2. Estrutura do Arquivo
1. Composição do Arquivo
O Arquivo de troca de informações entre Bancos e Empresas é composto de um registro header de arquivo, lotes do Serviço / Produto e um registro trailer de arquivo, conforme ilustra a figura abaixo:
|Arquivo |Registro Header de Arquivo |(Tipo = 0) |
| | | | |
| |Lotes |Registro Header de Lote |(Tipo = 1) |
| | | | |
| | |Registros Iniciais do Lote |(Tipo = 2) |
| | |(opcional) | |
| | |... | |
| | | | |
| | |Registros de Detalhe |(Tipo = 3) |
| | |Segmentos | |
| | |... | |
| | |... | |
| | | | |
| | |Registro Finais do Lote |(Tipo = 4) |
| | |(opcional) | |
| | |... | |
| | | | |
| | |Registro Trailer de Lote |(Tipo = 5) |
| | | | |
| |Registro Trailer de Arquivo |(Tipo = 9) |
2 Header e Trailer do Arquivo
Registro Header de Arquivo
|Campo |Posição |Nº |
| | | | |
| | |Remessa |Retorno |
| | | | |
|Bloqueto Eletrônico (Captura de Títulos em Cobrança) |Cobrança | |G (Obrigatório) |
| | | |H (Opcional) |
| | | |Y (Opcional) |
| | | | |
|Títulos em Cobrança |Cobrança |P (Obrigatório) |T (Obrigatório) |
| | |Q (Obrigatório) |U (Obrigatório) |
| | |R (Opcional) |W (Opcional) |
| | |S (Opcional) |Y (Opcional) |
| | |Y (Opcional) | |
2.4 Outras informações importantes (Títulos em Cobrança)
1. O controle entre um grupo de segmentos para um mesmo título, será pelos campos ‘código do movimento’ e ‘número do registro’.
2. Utilização dos segmentos 'P' a 'S'
- O segmento 'P' é obrigatório;
- O segmento 'Q' é obrigatório somente para o código de movimento '01' (Entrada de Títulos, Código de Movimento = 01);
- O segmento 'R' é opcional;
- O segmento 'S' só será utilizado quando houver mensagens livres para os bloquetos;
- O segmento 'T' é obrigatório;
- O segmento ‘U' é obrigatório
2.4.3 Campos Numéricos
- Alinhamento: sempre a direita, preenchido com zeros à esquerda, sem máscara de edição;
- Não utilizados: preencher com zeros.
2.4.4 Campos Alfanuméricos
- Alinhamento: sempre a esquerda, preenchido com brancos à direita;
- Não utilizados: preencher com brancos;
- Caracteres: maiúsculos, sem acentuação, sem ‘ç’, sem caracteres especiais.
5. Código de Movimento 31 (alteração de outros dados), Código de Movimento da Remessa - Nota explicativa C004
Campos Alteráveis:
- Espécie do Título
- Aceite
- Data de Emissão do Título
- Juros
- Desconto
- Valor do IOF
- Abatimento
- Código/Prazo Protesto
- Código/Prazo Devolução
- Dados do Sacado
- Dados do Avalista
- Multa
- Mensagens
Obs.: Campos numéricos -> quando estes campos não precisarem ser alterados devem ser preenchidos com brancos, excepcionalmente, para caracterizar a falta de informação.
6. Os campos referentes a taxas/percentuais deverão ser preenchidos com duas casas decimais e serão impressos no bloqueto em valor da moeda corrente.
7. Rejeições de Arquivos
- O arquivo será rejeitado se for encontrado algum tipo de inconsistência nos campos do header de arquivo e de lote, bem como nos campos do trailer de lote e de arquivo;
- Nos registros detalhe os campos que ocasionam a rejeição do arquivo são os Campos de Controle (Banco, Lote, Registro) e os campos de serviço (número do registro, segmento e código de movimento);
- Alguns exemplos de rejeições:
.Código do banco inválido
.Código de serviço inválido
.Código de convênio inválido
.Código da agência/conta inválida
.Número de remessa inválida
.Número seqüencial do registro dentro do arquivo inválido
.Quantidade de registros do lote inválido ou divergente.
8. Mensagens nos Bloquetos para instruções de recebimento, quando geradas automaticamente pelo sistema de Cobrança da CAIXA:
- Desc.: zz.zzz.zzz.zz9,99 até dd/mm/aaaa
- Abatimento: zz.zzz.zzz.zz9,99
- Com. Perm.: zz.zzz.zzz.zz9,99 ao dia
- Multa: zz.zzz.zzz.zz9,99 após dd/mm/aaaa
- Protestar após z9 dias do vencimento
- Não receber após z9 dias do vencimento
9. As mensagens dos bloquetos enviadas pelo beneficiário/cedente não são armazenadas na CAIXA, dessa forma quando for necessário alterar alguma informação do bloqueto, todas as mensagens deverão ser enviadas novamente;
10. Todos os dígitos verificadores são calculados através do módulo 11
11. O campo código do cliente/cedente na CAIXA deverá ser preenchido da seguinte forma:
AAAAOOOCCCCCCCCD, onde:
AAAA = Código da Agência CAIXA de relacionamento do cliente
OOO = Operação
CCCCCCCC = Número da conta
D = Dígito Verificador
Observação: Preencher esse campo com o código fornecido pela CAIXA para evitar preenchimento incorreto do campo.
12. Cálculo do Nosso Número
- Para a Carteira 11 (SIMPLES): O Nosso Número é gerado pelo sistema da CAIXA para controle interno, e será composto da seguinte forma:
NNNNNNNNNND, onde
NNNNNNNNNN = Número Seqüencial
D = Dígito Verificador (módulo 11)
Obs.: Para clientes que possuem sistema próprio, preencher o campo com zeros.
- Para a Carteira 12 (Rápida): Nosso Número informado pelo cliente à partir do que foi impresso nos bloquetos, é composto da seguinte forma:
9NNNNNNNNND, onde
9. = Fixo
NNNNNNNNN = Número seqüencial
D = Dígito Verificador (módulo 11)
13. Identificação das carteiras de Cobrança CAIXA
|CÓDIGO |DESCRIÇÃO REDUZIDA |SIGNIFICADO |
| | | |
|11 |CS |COBRANÇA SIMPLES |
| | | |
|12 |CR |COBRANÇA RÁPIDA |
| | | |
|14 |SR |COBRANÇA SEM REGISTRO |
| | | |
|41 |DE |COBRANÇA DESCONTADA |
Obs.: Para a Cobrança Sem Registro (14) o sistema gera somente arquivos de retorno.
3. SERVIÇO / PRODUTO
1. Cobrança Bancária
1. Descrição do Processo
Objetivo
O produto Cobrança Bancária tem por objetivo fornecer aos clientes dos bancos, os meios para racionalizar o processo de contas a receber. O banco atua de acordo com as determinações do beneficiário/cedente.
O tratamento do Contas a Receber pelos Bancos abrange todo o controle dos Títulos em Carteira, desde a comunicação da dívida ao Sacado (notificação através de vários meios, dependendo da informatização do Sacado), o recebimento da dívida, o crédito do numerário na conta corrente do Cliente, até a disponibilização de informações para o Cliente.
Entidades Participantes
|Entidade |Descrição |
| | |
|Sacado |Pessoa física ou jurídica a que se destina a cobrança do compromisso. É o cliente do Beneficiário/Cedente. |
| | |
|Banco Recebedor |Banco onde efetivamente é efetuado o pagamento. |
| | |
|Beneficiário/Cedente |Cliente que entrega os títulos ao Banco para serem cobrados. |
| | |
|Banco Cedente |Banco que detém os títulos do Beneficiário/Cedente que serão cobrados. |
| | |
|Sacador Avalista |Beneficiário/Cedente original do Título. |
Fluxo de Informações
O Beneficiário/Cedente coloca o título em cobrança bancária. Caso este título tenha sido negociado, é fundamental que os dados do Sacador Avalista (Beneficiário/Cedente original do Título), sejam registrados no Banco Cedente para efeito de referência junto ao Sacado. O Beneficiário/Cedente pode comandar instruções e alterações em Títulos de posse do Banco Cedente.
O Banco Cedente disponibiliza informações dos Títulos em carteira para que o Beneficiário/Cedente faça o controle de seu Contas a Receber.
O Banco Cedente, de posse das informações e instruções do título, poderá enviá-las eletronicamente ao Sacado, caso este seja seu cliente, através do convênio de Bloqueto Eletrônico, ou através do bloqueto impresso.
Eventos
COBRANÇA - REMESSA
|Evento |Segmentos Envolvidos |
| | |
|Entrada de Títulos |P, Q, R, S, Y |
|Registro de Títulos para a cobrança ao Banco Cedente | |
| | |
|Instruções |P, Q, R, Y |
|Comandos que o Beneficiário/Cedente envia ao Banco Cedente para que o mesmo tome alguma ação relativa a um | |
|Título | |
| | |
|Alterações |P, Q, R, Y |
|Comandos que o Beneficiário/Cedente envia ao Banco Cedente para que o mesmo modifique informações de um | |
|Título | |
Observação: Para Instruções e Alterações o segmento "Q" é opcional.
COBRANÇA - RETORNO
|Evento |Segmentos Envolvidos |
| | |
|Retorno Pré-crítica |W |
|Resposta (positiva ou negativa) sobre a consistência da remessa, comandos e serviços solicitados, bem como o | |
|motivo da rejeição, se for o caso. Disponibilizado minutos após o envio da remessa à CAIXA. | |
| | |
|Confirmação/Rejeição da Entrada de Títulos |T, U |
|Resposta (positiva ou negativa) sobre a aceitação da entrada de um Título para a cobrança no Banco Cedente. | |
| | |
|Confirmação/Rejeição das Instruções |T, U |
|Resposta (positiva ou negativa) sobre a aceitação dos comandos que o Beneficiário/Cedente envia ao Banco | |
|Cedente para que o mesmo tome alguma ação relativa ao Título. | |
| | |
|Confirmação/Rejeição das Alterações |T, U |
|Resposta (positiva ou negativa) sobre a aceitação dos comandos que o Beneficiário/Cedente envia ao Banco | |
|Cedente para que modifique informações de um Título. | |
| | |
|Liquidação do Título |T, U, Y(50) |
|Aviso ao Beneficiário/Cedente de que um Título foi pago e informações sobre o rateio de crédito (quando | |
|ocorrer). | |
| | |
|Conciliação da Carteira (Títulos “em ser”) |T, U |
|Informações para que o Beneficiário/Cedente confira a sua carteira de Títulos de posse do Banco. | |
| | |
|Ocorrências |T, U |
|Informação que normalmente indica uma restrição à cobrança de um título (ex: endereço do Sacado inexistente) | |
|que o Banco envia ao Beneficiário/Cedente, exigindo dele uma ação. | |
BLOQUETO ELETRÔNICO - RETORNO
|Evento |Segmentos Envolvidos |
| | |
|Informações do Bloqueto |G, H, Y(03) |
|Informações, para o Sacado, sobre um Título que deve ser pago por ele. Contém todas as informações que constam| |
|de um bloqueto impresso. | |
2. Títulos em Cobrança
Registro Header de Lote
|Campo |
| | | |
| | | |
|B002 |Somatória dos Valores |B002 |
| | | |
| |Valor obtido pela somatória dos valores nominais dos títulos dos registros de detalhe (Código de Segmento = 'G' ). | |
| | | |
|B003 |Somatória de Quantidade de Moedas |B003 |
| | | |
| |Valor obtido pela somatória das quantidades de moeda dos registros de detalhe (Código de Segmento = 'G' ). | |
C - Títulos em Cobrança
|C003 |Data do Crédito |C003 |
| | | |
| |Data de efetivação do crédito referente ao pagamento do título de cobrança. Informação enviada somente no arquivo de retorno. | |
| |Utilizar o formato DDMMAAAA, onde: | |
| |DD = dia | |
| |MM = mês | |
| |AAAA = ano | |
| | | |
|C004 |Código de Movimento Remessa |C004 |
| | | |
| |Código adotado pela FEBRABAN, para identificar o tipo de movimentação enviado nos registros do arquivo de remessa. | |
| |Cada Banco definirá os campos a serem alterados para o código de movimento ‘31’. | |
| |Código | |
| |Descrição | |
| | | |
| |‘01’ | |
| |Entrada de Títulos | |
| | | |
| |‘02’ | |
| |Pedido de Baixa | |
| | | |
| |‘04’ | |
| |Concessão de Abatimento | |
| | | |
| |‘05’ | |
| |Cancelamento de Abatimento | |
| | | |
| |‘06’ | |
| |Alteração de Vencimento | |
| | | |
| |‘07’ | |
| |Concessão de Desconto | |
| | | |
| |‘08’ | |
| |Cancelamento de Desconto | |
| | | |
| |‘09’ | |
| |Protestar | |
| | | |
| |‘10’ | |
| |Sustar Protesto e Baixar Título | |
| | | |
| |‘31’ | |
| |Alteração de Outros Dados | |
| | | |
| | | |
|C006 |Código da Carteira |C006 |
| | | |
| |Código adotado pela FEBRABAN, para identificar a característica dos títulos dentro das modalidades de cobrança existentes no | |
| |banco. | |
| |‘1’ = Cobrança Simples | |
| |‘3’ = Cobrança Caucionada | |
| |‘4’ = Cobrança Descontada | |
| |O Código ‘1’ Cobrança Simples deve ser obrigatoriamente informado nas modalidades Cobrança Simples e Cobrança Rápida. | |
| | | |
|C007 |Forma de Cadastramento do Título no Banco |C007 |
| | | |
| |Código adotado pela FEBRABAN, para indicar a existência de registro do título no banco. | |
| |‘1’ = Com Cadastramento (Cobrança Registrada) | |
| |‘2’ = Sem Cadastramento (Cobrança sem Registro) | |
| | | |
|C008 |Tipo de Documento |C008 |
| | | |
| |Código adotado pela FEBRABAN para identificar a existência material do documento no processo. Informar sempre ‘2’ | |
| |‘1’ = Tradicional | |
| |‘2’ = Escritural | |
| | | |
|C009 |Identificação da Emissão do Bloqueto |C009 |
| | | |
| |Código adotado pela FEBRABAN para identificar o responsável e a forma de emissão do bloqueto. | |
| |‘1’ = Banco Emite | |
| |‘2’ = Cliente Emite | |
| |‘4’ = Banco Reemite | |
| |‘5’ = Banco Não Reemite | |
| |Os códigos ‘4’ e ‘5’ só serão aceitos para código de movimento para remessa ‘07’ e ‘31’ | |
| | | |
|C010 |Identificação da Distribuição |C010 |
| | | |
| |Código adotado pela FEBRABAN para identificar o responsável pela distribuição do bloqueto. | |
| |‘1’ = Banco Distribui | |
| |‘2’ = Cliente Distribui | |
| | | |
|C011 |Número do Documento de Cobrança |C011 |
| | | |
| |Número adotado e controlado pelo Cliente, para identificar o título de cobrança. | |
| |Poderá conter número de duplicata, no caso de cobrança de duplicatas; número da apólice, no caso de cobrança de seguros, etc. | |
| |Campo de preenchimento obrigatório. | |
| | | |
|C012 |Data de Vencimento do Título |C012 |
| | | |
| |Campo de informação da data de vencimento do título de cobrança. | |
| |“A Vista” Preencher com 11111111 | |
| |“Contra-apresentação” Preencher com 99999999 | |
| |Utilizar o formato DDMMAAAA, onde: | |
| |DD = dia | |
| |MM = mês | |
| |AAAA = ano | |
| | | |
|C014 |Agência Encarregada da Cobrança |C014 |
| | | |
| |Preencher com zeros - o sistema atribuirá a agência encarregada da cobrança pelo CEP do sacado. | |
| | | |
| |Código adotado pelo Banco responsável pela cobrança, para identificar o estabelecimento bancário responsável pela cobrança do | |
| |título. | |
| |Código e Dígito Verificador da Agência Encarregada da Cobrança são fornecidos pela CAIXA. Para essa informação solicitar a | |
| |relação de agências cobradoras à agência CAIXA de relacionamento. | |
| | | |
| | | |
|C015 |Espécie do Título |C015 |
| | | |
| |Código adotado pela FEBRABAN para identificar o tipo de título de cobrança. | |
| |Código | |
| |ID | |
| |Descrição | |
| | | |
| |‘01’ | |
| |CH | |
| |Cheque | |
| | | |
| |‘02’ | |
| |DM | |
| |Duplicata Mercantil | |
| | | |
| |‘03’ | |
| |DMI | |
| |Duplicata Mercantil p/ Indicação | |
| | | |
| |‘04’ | |
| |DS | |
| |Duplicata de Serviço | |
| | | |
| |‘05’ | |
| |DSI | |
| |Duplicata de Serviço p/ Indicação | |
| | | |
| |‘06’ | |
| |DR | |
| |Duplicata Rural | |
| | | |
| |‘07’ | |
| |LC | |
| |Letra de Câmbio | |
| | | |
| |‘08’ | |
| |NCC | |
| |Nota de Crédito Comercial | |
| | | |
| |‘09’ | |
| |NCE | |
| |Nota de Crédito a Exportação | |
| | | |
| |‘10’ | |
| |NCI | |
| |Nota de Crédito Industrial | |
| | | |
| |‘11’ | |
| |NCR | |
| |Nota de Crédito Rural | |
| | | |
| |‘12’ | |
| |NP | |
| |Nota Promissória | |
| | | |
| |‘13’ | |
| |NPR | |
| |Nota Promissória Rural | |
| | | |
| |‘14’ | |
| |TM | |
| |Triplicata Mercantil | |
| | | |
| |‘15’ | |
| |TS | |
| |Triplicata de Serviço | |
| | | |
| |‘16’ | |
| |NS | |
| |Nota de Seguro | |
| | | |
| |‘17’ | |
| |RC | |
| |Recibo | |
| | | |
| |‘18’ | |
| |FAT | |
| |Fatura | |
| | | |
| |‘19’ | |
| |ND | |
| |Nota de Débito | |
| | | |
| |‘20’ | |
| |AP | |
| |Apólice de Seguro | |
| | | |
| |‘21’ | |
| |ME | |
| |Mensalidade Escolar | |
| | | |
| |‘22’ | |
| |PC | |
| |Parcela de Consórcio | |
| | | |
| |‘99’ | |
| |OU | |
| |Outros | |
| | | |
| | | |
|C016 |Identificação de Título Aceito / Não Aceito |C016 |
| | | |
| |Código adotado pela FEBRABAN para identificar se o título de cobrança foi aceito (reconhecimento da dívida pelo Sacado). | |
| |‘A’ = Aceite | |
| |‘N’ = Não Aceite | |
| | | |
|C018 |Código do Juros de Mora |C018 |
| | | |
| |Código adotado pela FEBRABAN para identificação do tipo de pagamento de juros de mora. | |
| |‘1’ = Valor por Dia | |
| |‘2’ = Taxa Mensal | |
| |‘3’ = Isento | |
| | | |
|C019 |Data do Juros de Mora |C019 |
| | | |
| |Data indicativa do início da cobrança de Juros de Mora de um título de cobrança, deverá ser maior que a Data de Vencimento do | |
| |título de cobrança | |
| |Caso seja inválida ou não informada o sistema assumirá a data de vencimento + 1. Utilizar o formato DDMMAAAA, onde: | |
| |DD = dia | |
| |MM = mês | |
| |AAAA = ano | |
| | | |
|C020 |Juros de Mora por Dia / Taxa |C020 |
| | | |
| |Valor ou porcentagem sobre o valor do título a ser cobrado de juros de mora. | |
| | | |
|C021 |Código do Desconto |C021 |
| | | |
| |Código adotado pela FEBRABAN para identificação do tipo de desconto que deverá ser concedido. | |
| |Ao se optar por valor, o desconto deve ser expresso em valor. Idem ao se optar por percentual, o desconto deve ser expresso em | |
| |percentual. | |
| |‘0’ = Sem Desconto | |
| |‘1’ = Valor Fixo até a data informada | |
| |‘2’ = Percentual até a data informada | |
| | | |
| |Para os códigos ‘1’ e ‘2’ será obrigatório a informação da Data. | |
|C022 |Data do Desconto |C022 |
| | | |
| |Data limite do desconto do título de cobrança. Utilizar o formato DDMMAAAA, onde: | |
| |DD = dia | |
| |MM = mês | |
| |AAAA = ano | |
| | | |
|C023 |Valor / Percentual a ser Concedido de Desconto |C023 |
| | | |
| |Valor ou percentual de desconto a ser concedido sobre o título de cobrança. | |
| | | |
|C024 |Valor do IOF a Ser Recolhido |C024 |
| | | |
| |Valor original do IOF - Imposto sobre Operações Financeiras - de um título prêmio de seguro na sua data de emissão, expresso de | |
| |acordo com o tipo de moeda. | |
| | | |
|C026 |Código para Protesto |C026 |
| | | |
| |Código adotado pela FEBRABAN para identificar o tipo de prazo a ser considerado para o protesto. | |
| |‘1’ = Protestar | |
| |‘3’ = Não Protestar | |
| | | |
| |Retorno de Beneficiários/Cedentes que contrataram o serviço Bloqueto Eletrônico (Varredura de Sacados): | |
| |‘2’ = Protestar | |
| | | |
|C027 |Número de Dias para Protesto |C027 |
| | | |
| |Número de dias decorrentes após a data de vencimento para inicialização do processo de cobrança via protesto. Pode ser de 02 a | |
| |90 dias, sendo: | |
| |De 02 a 05 = dias úteis | |
| |Acima de 05 = dias corridos | |
| | | |
|C028 |Código para Baixa / Devolução |C028 |
| | | |
| |Código adotado pela FEBRABAN para identificar qual o procedimento a ser adotado com o Título. | |
| |‘1’ = Baixar / Devolver | |
| |‘2’ = Não Baixar / Não Devolver | |
| | | |
|C029 |Número de Dias para Baixa / Devolução |C029 |
| | | |
| |Número de dias corridos após a data de vencimento de um Título não pago, que deverá ser baixado e devolvido para o | |
| |Beneficiário/Cedente. Pode ser de 05 a 90 dias corridos. | |
| | | |
|C036 |Informação ao Sacado |C036 |
| | | |
| |Texto de observações destinado ao envio de informações do Beneficiário/Cedente ao Sacado. | |
| |Este campo só poderá ser utilizado, caso haja troca de arquivos magnéticos entre o Banco e o Sacado. | |
| | | |
|C037 |Mensagem 3 / 4 / 5 / 6 / 7 / 8 |C037 |
| | | |
| |Texto de observações destinado ao envio de mensagens livres, a serem impressas no campo de instruções da ficha de compensação do| |
| |bloqueto (mensagem 3 e 4) e Recibo do Sacado (mensagem 5 a 8). | |
| |As mensagens 3 e 4 prevalecem sobre as mensagens 1 e 2. | |
| | | |
|C040 |Tipo de Impressão |C040 |
| | | |
| |Código adotado pela FEBRABAN para identificação do tipo de impressão da mensagem do título de cobrança. | |
| |‘3’ = Frente do Bloqueto - Recibo do Sacado | |
| | | |
| |Observação: as mensagens 5 a 8 serão replicadas no campo de instruções da Ficha de Compensação do bloqueto. | |
| | | |
|C044 |Código de Movimento Retorno |C044 |
| | | |
| |Código adotado pela FEBRABAN, para identificar o tipo de movimentação enviado nos registros do arquivo de retorno. | |
| |Os códigos de movimento ‘02’, ‘03’, ‘26’ e ‘30’ estão relacionados com a descrição C047-A. | |
| |O código de movimento ‘28’ está relacionado com a descrição C047-B. | |
| |Os códigos de movimento ‘06’, ‘09’ e ‘17’ estão relacionados com a descrição C047-C. | |
| |Código | |
| |Descrição | |
| | | |
| |‘02’ | |
| |Entrada Confirmada | |
| | | |
| |‘03’ | |
| |Entrada Rejeitada | |
| | | |
| |‘04’ | |
| |Transferência de Carteira/Entrada | |
| | | |
| |‘05’ | |
| |Transferência de Carteira/Baixa | |
| | | |
| |‘06’ | |
| |Liquidação | |
| | | |
| |‘09’ | |
| |Baixa | |
| | | |
| |‘12’ | |
| |Confirmação Recebimento Instrução de Abatimento | |
| | | |
| |‘13’ | |
| |Confirmação Recebimento Instrução de Cancelamento Abatimento | |
| | | |
| |‘14’ | |
| |Confirmação Recebimento Instrução Alteração de Vencimento | |
| | | |
| |‘17’ | |
| |Liquidação Após Baixa ou Liquidação Título Não Registrado | |
| | | |
| |‘19’ | |
| |Confirmação Recebimento Instrução de Protesto | |
| | | |
| |‘20’ | |
| |Confirmação Recebimento Instrução de Sustação/Cancelamento de Protesto | |
| | | |
| |‘23’ | |
| |Remessa a Cartório (Aponte em Cartório) | |
| | | |
| |‘24’ | |
| |Retirada de Cartório e Manutenção em Carteira | |
| | | |
| |‘25’ | |
| |Protestado e Baixado (Baixa por Ter Sido Protestado) | |
| | | |
| |‘26’ | |
| |Instrução Rejeitada | |
| | | |
| |‘27’ | |
| |Confirmação do Pedido de Alteração de Outros Dados | |
| | | |
| |‘28’ | |
| |Débito de Tarifas/Custas | |
| | | |
| |‘30’ | |
| |Alteração de Dados Rejeitada | |
| | | |
| |‘36’ | |
| |Confirmação de envio de e-mail/SMS | |
| | | |
| |‘37’ | |
| |Envio de e-mail/SMS rejeitado | |
| | | |
| |‘43’ | |
| |Estorno de Protesto/Sustação | |
| | | |
| |‘44’ | |
| |Estorno de Baixa/Liquidação | |
| | | |
| |‘45’ | |
| |Alteração de dados | |
| | | |
| |‘51’ | |
| |Título DDA reconhecido pelo sacado | |
| | | |
| |‘52’ | |
| |Título DDA não reconhecido pelo sacado | |
| | | |
| |‘53’ | |
| |Título DDA recusado pela CIP | |
| | | |
| | | |
|C045 |Número do Banco Cobrador / Recebedor |C045 |
| | | |
| |Código fornecido pelo Banco Central para identificação do Banco responsável pela cobrança ou recebimento. | |
| |Só será informado nos casos de cobrança / liquidação em outros bancos. | |
| | | |
|C047 |Motivo da Ocorrência |C047 |
| | | |
| |Código adotado pela FEBRABAN para identificar as ocorrências (rejeições, tarifas, custas, liquidação e baixas) em registros | |
| |detalhe de títulos de cobrança. | |
| | | |
| |A - Códigos de rejeições de ‘01’ a ‘99’ associados aos códigos de movimento ‘02’, ‘03’, ‘26’ e ‘30’ (Descrição C044) | |
| | | |
| |01 | |
| |Código do banco inválido. | |
| | | |
| |02 | |
| |Código do registro inválido. | |
| | | |
| |03 | |
| |Código do segmento inválido. | |
| | | |
| |05 | |
| |Código de movimento inválido. | |
| | | |
| |06 | |
| |Tipo/número de inscrição do cedente inválido. | |
| | | |
| |07 | |
| |Agência/Conta/DV inválido. | |
| | | |
| |08 | |
| |Nosso número inválido. | |
| | | |
| |09 | |
| |Nosso número duplicado. | |
| | | |
| |10 | |
| |Carteira inválida. | |
| | | |
| |11 | |
| |Forma de cadastramento do título inválido. | |
| | | |
| |12 | |
| |Tipo de documento inválido. | |
| | | |
| |13 | |
| |Identificação da emissão do bloqueto inválida. | |
| | | |
| |14 | |
| |Identificação da distribuição do bloqueto inválida. | |
| | | |
| |15 | |
| |Características da cobrança incompatíveis. | |
| | | |
| |16 | |
| |Data de vencimento inválida. | |
| | | |
| |20 | |
| |Valor do título inválido. | |
| | | |
| |21 | |
| |Espécie do título inválida. | |
| | | |
| |23 | |
| |Aceite inválido. | |
| | | |
| |24 | |
| |Data da emissão inválida. | |
| | | |
| |26 | |
| |Código de juros de mora inválido. | |
| | | |
| |27 | |
| |Valor/Taxa de juros de mora inválido. | |
| | | |
| |28 | |
| |Código do desconto inválido. | |
| | | |
| |29 | |
| |Valor do desconto maior ou igual ao valor do título. | |
| | | |
| |30 | |
| |Desconto a conceder não confere. | |
| | | |
| |32 | |
| |Valor do IOF inválido. | |
| | | |
| |33 | |
| |Valor do abatimento inválido. | |
| | | |
| |37 | |
| |Código para protesto inválido. | |
| | | |
| |38 | |
| |Prazo para protesto inválido. | |
| | | |
| |40 | |
| |Título com ordem de protesto emitida. | |
| | | |
| |42 | |
| |Código para baixa/devolução inválido. | |
| | | |
| |43 | |
| |Prazo para baixa/devolução inválido. | |
| | | |
| |44 | |
| |Código da moeda inválido. | |
| | | |
| |45 | |
| |Nome do sacado não informado. | |
| | | |
| |46 | |
| |Tipo/número de inscrição do sacado inválido. | |
| | | |
| |47 | |
| |Endereço do sacado não informado. | |
| | | |
| |48 | |
| |CEP inválido. | |
| | | |
| |49 | |
| |CEP sem praça de cobrança (não localizado). | |
| | | |
| |52 | |
| |Unidade da federação inválida. | |
| | | |
| |53 | |
| |Tipo/número de inscrição do sacador/avalista inválido. | |
| | | |
| |57 | |
| |Código da multa inválido. | |
| | | |
| |58 | |
| |Data da multa inválida. | |
| | | |
| |59 | |
| |Valor/Percentual da multa inválido. | |
| | | |
| |60 | |
| |Movimento para título não cadastrado. Erro genérico para as situações: | |
| |- “Cedente não cadastrado” ou | |
| |- “Agência Cedente não cadastrada ou desativada”. | |
| | | |
| |61 | |
| |Agência cobradora inválida. | |
| | | |
| |62 | |
| |Tipo de impressão inválido. | |
| | | |
| |63 | |
| |Entrada para título já cadastrado. | |
| | | |
| |68 | |
| |Movimentação inválida para o título. | |
| | | |
| |69 | |
| |Alteração de dados inválida. | |
| | | |
| |70 | |
| |Apelido do cliente não cadastrado. | |
| | | |
| |71 | |
| |Erro na composição do arquivo. | |
| | | |
| |72 | |
| |Lote de serviço inválido. | |
| | | |
| |73 | |
| |Código do cedente inválido. | |
| | | |
| |74 | |
| |Beneficiário/Cedente não pertence a cobrança eletrônica/apelido não confere com cedente. | |
| | | |
| |75 | |
| |Nome da empresa inválido. | |
| | | |
| |76 | |
| |Nome do banco inválido. | |
| | | |
| |77 | |
| |Código da remessa inválido. | |
| | | |
| |78 | |
| |Data/Hora de geração do arquivo inválida. | |
| | | |
| |79 | |
| |Número seqüencial do arquivo inválido. | |
| | | |
| |80 | |
| |Número da versão do Layout do arquivo/lote inválido. | |
| | | |
| |81 | |
| |Literal ‘REMESSA-TESTE’ válida somente para fase de testes. | |
| | | |
| |82 | |
| |Literal ‘REMESSA-TESTE’ obrigatório para fase de testes. | |
| | | |
| |83 | |
| |Tipo/número de inscrição da empresa inválido. | |
| | | |
| |84 | |
| |Tipo de operação inválido. | |
| | | |
| |85 | |
| |Tipo de serviço inválido. | |
| | | |
| |86 | |
| |Forma de lançamento inválido. | |
| | | |
| |87 | |
| |Número da remessa inválido. | |
| | | |
| |88 | |
| |Número da remessa menor/igual que da remessa anterior. | |
| | | |
| |89 | |
| |Lote de serviço divergente. | |
| | | |
| |90 | |
| |Número seqüencial do registro inválido. | |
| | | |
| |91 | |
| |Erro na seqüência de segmento do registro detalhe. | |
| | | |
| |92 | |
| |Código de movimento divergente entre grupo de segmentos. | |
| | | |
| |93 | |
| |Quantidade de registros no lote inválido. | |
| | | |
| |94 | |
| |Quantidade de registros no lote divergente. | |
| | | |
| |95 | |
| |Quantidade de lotes do arquivo inválido. | |
| | | |
| |96 | |
| |Quantidade de lotes no arquivo divergente. | |
| | | |
| |97 | |
| |Quantidade de registros no arquivo inválido. | |
| | | |
| |98 | |
| |Quantidade de registros no arquivo divergente. | |
| | | |
| |A4 | |
| |Sacado DDA | |
| | | |
| | | |
| |B - Códigos de tarifas / custas de ‘01’ a ‘11’ associados ao código de movimento ‘28’ (Descrição C044) | |
| | | |
| |01 | |
| |Tarifa de Extrato de Posição | |
| | | |
| |02 | |
| |Tarifa de Manutenção de Título Vencido | |
| | | |
| |03 | |
| |Tarifa de Sustação | |
| | | |
| |04 | |
| |Tarifa de Protesto | |
| | | |
| |05 | |
| |Tarifa de Outras Instruções | |
| | | |
| |06 | |
| |Tarifa de Outras Ocorrências | |
| | | |
| |07 | |
| |Tarifa de Envio de Duplicata ao Sacado | |
| | | |
| |08 | |
| |Custas de Protesto | |
| | | |
| |09 | |
| |Custas de Sustação de Protesto | |
| | | |
| |10 | |
| |Custas de Cartório Distribuidor | |
| | | |
| |11 | |
| |Custas de Edital | |
| | | |
| | | |
| |C - Códigos de liquidação / baixa de ‘02’ a ‘10’ associados aos códigos de movimento ‘06’, ‘09’ e ‘17’ (Descrição C044) | |
| | | |
| |Liquidação: | |
| |02 = Casas Lotéricas | |
| |03 = Liquidação no próprio Banco | |
| |04 = Compensação Eletrônica | |
| |05 = Compensação Convencional | |
| |06 = Outros Canais | |
| |07 = Correspondente Não Bancário | |
| |08 = Em Cartório | |
| |Baixa: | |
| |09 = Comandada Banco | |
| |10 = Comandada Cliente Arquivo | |
| |Na posição 216 será informado a forma de liquidação: | |
| |01 = Dinheiro | |
| |02 = Cheque | |
| |Na posição 218 será informado o float. | |
| | | |
| | | |
|C048 |Valor dos Juros / Multa / Encargos |C048 |
| | | |
| |Valor dos acréscimos efetuados no título de cobrança, expresso em moeda corrente. | |
| | | |
|C049 |Valor do Desconto Concedido |C049 |
| | | |
| |Valor dos descontos efetuados no título de cobrança, expresso em moeda corrente. | |
|C050 |Valor do Abatimento Concedido / Cancelado |C050 |
| | | |
| |Valor dos abatimentos efetuados ou cancelados no título de cobrança, expresso em moeda corrente. | |
| | | |
|C052 |Valor Pago pelo Sacado |C052 |
| | | |
| |Valor do pagamento efetuado pelo Sacado referente ao título de cobrança, expresso em moeda corrente. | |
| | | |
|C054 |Valor de Outras Despesas |C054 |
| | | |
| |Valor de despesas referente a Custas Cartorárias. | |
| | | |
|C055 |Valor de Outros Créditos |C055 |
| | | |
| |Valor efetivo de créditos referente ao título de cobrança, expresso em moeda corrente. | |
| | | |
|C056 |Data da Ocorrência |C056 |
| | | |
| |Data do evento que afeta o estado do título de cobrança. Utilizar o formato DDMMAAAA, onde: | |
| |DD = dia | |
| |MM = mês | |
| |AAAA = ano | |
| | | |
|C057 |Data da Efetivação do Crédito |C057 |
| | | |
| |Data de disponibilização do crédito referente ao título de cobrança. Utilizar o formato DDMMAAAA, onde: | |
| |DD = dia | |
| |MM = mês | |
| |AAAA = ano | |
| | | |
|C060 |Nome do Sacador / Avalista |C060 |
| | | |
| |Nome que identifica a entidade, pessoa física ou jurídica, Beneficiário/Cedente original do título de cobrança. | |
| |Informação obrigatória quando se tratar de título negociado com terceiros. | |
| | | |
|C070 |Quantidade de Títulos em Cobrança |C070 |
| | | |
| |Somatória dos registros enviados no lote do arquivo de acordo com o Código da Carteira. | |
| |Só serão utilizados para informação do arquivo retorno. | |
| | | |
|C071 |Valor Total dos Títulos em Carteiras |C071 |
| | | |
| |Somatória dos valores dos títulos de cobrança enviados no lote do arquivo de acordo com o Código da Carteira. | |
| |Só serão utilizados para informação do arquivo retorno. | |
| | | |
|C073 |Mensagem 1 / 2 |C073 |
| | | |
| |Texto referente a mensagens que serão impressas, em todos os bloquetos referentes ao mesmo lote, no corpo de instruções da ficha| |
| |de compensação e do recibo do sacado do bloqueto. | |
| |Estes campos não serão utilizados no arquivo retorno. | |
| | | |
|C074 |Código do Movimento (Notificação da Remessa) |C074 |
| | | |
| |‘01’ - Remessa Processada | |
| |‘02’ - Remessa Rejeitada | |
| | | |
|C075 |Número do Registro (Posição Relativa do Registro) |C075 |
| | | |
| |Quando o código da notificação for 02 (nota C074) este campo conterá a posição relativa do registro dentro do arquivo; caso | |
| |contrário este campo conterá a quantidade total de registros processados. | |
| | | |
|C076 |Código do Campo | |
| | | |
| |Este campo terá a seguinte característica: CCTS, onde: | |
| |CC = número do campo | |
| |T = tipo do registro | |
| |S = Segmento (se for o caso) | |
| | | |
| |Exemplo: 013P = campo 01 do registro tipo 3, segmento P | |
G - Campos Genéricos
|G001 |Código do Banco na Compensação |G001 |
| | | |
| |Código fornecido pelo Banco Central para identificação do Banco que está recebendo ou enviando o arquivo, com o qual se | |
| |firmou o contrato de prestação de serviços. | |
| |CAIXA ECONÔMICA FEDERAL = ‘104’ | |
| | | |
|G002 |Lote de Serviço |G002 |
| | | |
| |Número seqüencial para identificar cada lote de serviço. | |
| |Preencher com '0001' para o primeiro lote do arquivo. Para os demais: número do lote anterior acrescido de 1. Deve ser o | |
| |mesmo número dentro do lote. O número não poderá ser repetido dentro do arquivo. | |
| |Se registro for Header do Arquivo = '0000' | |
| |Se registro for Trailer do Arquivo = '9999' | |
| | | |
|G003 |Tipo de Registro |G003 |
| | | |
| |Código adotado pela FEBRABAN para identificar o tipo de registro. | |
| |'0' = Header de Arquivo | |
| |'1' = Header de Lote | |
| |'2' = Registros Iniciais do Lote (opcional) | |
| |'3' = Detalhe | |
| |'4' = Registros Finais do Lote (opcional) | |
| |'5' = Trailer de Lote | |
| |'9' = Trailer de Arquivo | |
| | | |
|G004 |Uso Exclusivo FEBRABAN / CNAB |G004 |
| | | |
| |Texto de observações destinado para uso exclusivo da FEBRABAN. Preencher com Brancos. | |
| | | |
|G005 |Tipo de Inscrição da Empresa |G005 |
| | | |
| |Código que identifica o tipo de inscrição da Empresa ou Pessoa Física. | |
| |'1' = CPF | |
| |'2' = CGC / CNPJ | |
| | | |
|G006 |Número de Inscrição da Empresa |G006 |
| | | |
| |Informar o número de inscrição da Empresa (CNPJ) ou Pessoa Física (CPF). | |
| | | |
|G007 |Código do Convênio no Banco (Código do Cedente) |G007 |
| | | |
| |Código fornecido pela CAIXA, através da agência de relacionamento do cliente, específico para identificar determinados | |
| |tipos de serviços / produtos. | |
| | | |
| |O campo CÓDIGO DO CEDENTE deverá ser preenchido da seguinte forma: | |
| |AAAAOOOCCCCCCCCD, onde: | |
| |AAAA = código da Agência CAIXA de relacionamento do cliente / Beneficiário/ cedente | |
| |OOO = Operação | |
| |CCCCCCCC = Número da Conta Corrente ou seqüencial | |
| |D = Dígito Verificador | |
| | | |
|G008 |Agência Mantenedora da Conta |G008 |
| | | |
| |Código da Agência mantenedora da conta, fornecido pela CAIXA. | |
| |Obs: Tamanho 5 - preencher com zero a esquerda. | |
| | | |
|G009 |Dígito Verificador da Agência |G009 |
| | | |
| |Dígito Verificador da Agência mantendedora da conta, fornecido pela CAIXA. | |
| | | |
|G010 |Código do Cedente |G010 |
| | | |
| |Remessa: Código do Convênio no Banco (sem operação), tamanho: 12 posições, no formato 0000CCCCCCCC. | |
| | | |
| |Retorno: Código do Convênio no Banco (com operação), tamanho: 12 posições, no formato 0OOOCCCCCCCC. | |
| | | |
| |Onde: | |
| |0 = zero | |
| |OOO = Operação | |
| |CCCCCCCC = Beneficiário/Cedente | |
| | | |
|G011 |Dígito Verificador do Cedente |G011 |
| | | |
| |Código adotado pela CAIXA, para verificação da autenticidade do Código do Cedente. Calculado através do módulo 11. | |
| | | |
| |Exemplo de como calcular o DV do Cedente: | |
| |Agência/Código do Cedente: 0012.870.00000575-1 | |
| |Para Remessa – Beneficiário/Cedente sem operação e sem DV: 00000575 | |
| |Para Retorno – Beneficiário/Cedente com operação e sem DV: 87000000575 | |
| | | |
| |0 | |
| |0 | |
| |0 | |
| |0 | |
| |0 | |
| |5 | |
| |7 | |
| |5 | |
| | | |
| |9 | |
| |8 | |
| |7 | |
| |6 | |
| |5 | |
| |4 | |
| |3 | |
| |2 | |
| | | |
| |0 | |
| |0 | |
| |0 | |
| |0 | |
| |0 | |
| |20 | |
| |21 | |
| |10 | |
| | | |
| | | |
| |1ª linha – Código do Cedente | |
| |2ª linha – Índice multiplicação, preencher sequencialmente de 2 a 9 da direita para a esquerda | |
| |3ª linha – Multiplicação coluna por coluna (0x9, 0x8, 0x7, 0x6, 0x5, 0x4, 3x3, 3x2) | |
| | | |
| |Soma-se os valores da 3ª linha: 0+0+0+0+0+20+21+10 = 51 | |
| |Dividir o resultado da soma por onze: 51/11 = 4 (resto 7) | |
| |Subtrair onze pelo resto da divisão: 11 – 7 = 4 | |
| |O Dígito Verificador calculado para o Código de Cedente acima é 4 | |
| | | |
| |Obs.: se o resultado da subtração for maior que 9 (nove) o dígito será 0 (zero) | |
|G012A |Dígito Verificador da Agência / Código do Cedente |G012A |
| | | |
| |Código adotado pela CAIXA para verificação da autenticidade do par Código da Agência / Código do Cedente. Calculado | |
| |através do módulo 11. | |
| | | |
| |Obs: Para o Retorno é o mesmo DV do Código do Cedente, fornecido pela CAIXA. | |
| | | |
| |Exemplo de como calcular o DV da Agência/Código do Cedente (Remessa): | |
| |Agência/Código do Cedente: 0012.870.00000575-1 | |
| |Agência (sem DV): 0012 | |
| |Beneficiário/Cedente (sem operação e sem DV) – tamanho 8 posições: 00000575 | |
| | | |
| |0 | |
| |0 | |
| |1 | |
| |2 | |
| |0 | |
| |0 | |
| |0 | |
| |0 | |
| |0 | |
| |5 | |
| |7 | |
| |5 | |
| | | |
| |5 | |
| |4 | |
| |3 | |
| |2 | |
| |9 | |
| |8 | |
| |7 | |
| |6 | |
| |5 | |
| |4 | |
| |3 | |
| |2 | |
| | | |
| |0 | |
| |0 | |
| |3 | |
| |4 | |
| |0 | |
| |0 | |
| |0 | |
| |0 | |
| |0 | |
| |20 | |
| |21 | |
| |10 | |
| | | |
| | | |
| |1ª Linha – Agência/Código do Cedente | |
| |2ª linha – Ìndice multiplicação, preencher sequencialmente de 2 a 9 da direita para a esquerda | |
| |3ª Linha – Multiplicação coluna por coluna | |
| | | |
| |Soma-se os valores da 3ª linha: 0+0+3+4+0+0+0+0+0+20+21+10 = 58 | |
| |Dividir o resultado da soma por onze: 58/11 = 5 (RESTO 3) | |
| |Subtrair onze pelo resto da divisão: 11 – 3 = 8 | |
| |O Dígito Verificador calculado para o Código de Cedente acima é 8 | |
| | | |
| |Obs.: se o resultado da subtração for maior que 9 (nove) o dígito será 0 (zero) | |
| | | |
|G012B |Dígito Verificador da Agência / Código do Cedente (Segmentos P e T) |G012B |
| | | |
| |Código adotado pela CAIXA para verificação da autenticidade do par Código da Agência / Código do Cedente. Calculado | |
| |através do módulo 11. | |
| | | |
| |Obs: Para o Retorno é o mesmo DV do Código do Cedente, fornecido pela CAIXA. | |
| | | |
| |Exemplo de como calcular o DV da Agência/Código do Cedente (Remessa): | |
| |Agência/Código do Cedente: 0012.870.00000575-1 | |
| |Agência (sem DV): 0012 | |
| |Beneficiário/Cedente (sem operação e sem DV) – tamanho 12 posições: 000000000575 | |
| | | |
| |0 | |
| |0 | |
| |1 | |
| |2 | |
| |0 | |
| |0 | |
| |0 | |
| |0 | |
| |0 | |
| |0 | |
| |0 | |
| |0 | |
| |0 | |
| |5 | |
| |7 | |
| |5 | |
| | | |
| |9 | |
| |8 | |
| |7 | |
| |6 | |
| |5 | |
| |4 | |
| |3 | |
| |2 | |
| |9 | |
| |8 | |
| |7 | |
| |6 | |
| |5 | |
| |4 | |
| |3 | |
| |2 | |
| | | |
| |0 | |
| |0 | |
| |7 | |
| |12 | |
| |0 | |
| |0 | |
| |0 | |
| |0 | |
| |0 | |
| |0 | |
| |0 | |
| |0 | |
| |0 | |
| |20 | |
| |21 | |
| |10 | |
| | | |
| | | |
| |1ª linha – Agência/Código do Cedente | |
| |2ª linha – índice multiplicação, preencher sequencialmente de 2 a 9 da direita para a esquerda | |
| |3ª linha – multiplicação coluna por coluna | |
| | | |
| |Soma-se os valores da 3ª linha: 0+0+7+12+0+0+0+0+0+0+0+0+0+20+21+10 = 70 | |
| |Dividir o resultado da soma por onze: 70/11 = 6 (RESTO 4) | |
| |Subtrair onze pelo resto da divisão: 11 – 4 = 7 | |
| |O Dígito Verificador calculado para o Código de Cedente acima é 7 | |
| | | |
| |Obs.: se o resultado da subtração for maior que 9 (nove) o dígito será 0 (zero) | |
| | | |
|G013 |Nome |G013 |
| | | |
| |Nome que identifica a pessoa, física ou jurídica, a qual se quer fazer referência. | |
| | | |
|G014 |Nome do Banco |G014 |
| | | |
| |Nome que identifica o banco que está recebendo ou enviando o arquivo. | |
| |Informar: CAIXA ECONÔMICA FEDERAL | |
| | | |
|G015 |Código Remessa / Retorno |G015 |
| | | |
| |Código adotado pela febraban para qualificar o envio ou devolução de arquivo entre a empresa cliente e o banco prestador | |
| |dos serviços. informar: | |
| |'1' = remessa (cliente ( banco) | |
| |'2' = retorno (banco ( cliente) | |
| | | |
|G016 |Data de Geração do Arquivo |G016 |
| | | |
| |Data da criação do arquivo. utilizar o formato ddmmaaaa, onde : | |
| |DD = dia | |
| |MM = mês | |
| |AAAA = ano | |
| | | |
|G017 |Hora de Geração do Arquivo |G017 |
| | | |
| |Hora da criação do arquivo. utilizar o formato hhmmss, onde : | |
| |HH = hora | |
| |MM = minuto | |
| |SS = segundo | |
| | | |
|G018 |Número Seqüencial do Arquivo |G018 |
| | | |
| |Número seqüencial adotado e controlado pelo responsável pela geração do arquivo para ordenar a disposição dos arquivos | |
| |encaminhados. | |
| |Evoluir um número seqüencial a cada header de arquivo. | |
| | | |
|G019 |Número da Versão do Layout do Arquivo |G019 |
| | | |
| |Código adotado pela FEBRABAN para identificar qual a versão de layout do arquivo encaminhado. O código é composto de: | |
| |Versão = 2 dígitos | |
| |Release = 1 dígito | |
| | | |
|G020 |Densidade de Gravação do Arquivo |G020 |
| | | |
| |Densidade de gravação (bpi), do arquivo encaminhado. Pode ser: | |
| |1600 BPI | |
| |6250 BPI | |
| |Pode ser informado ‘0’. | |
| | | |
|G021 |Para Uso Reservado do Banco |G021 |
| | | |
| |Texto de observações destinado para uso exclusivo da caixa econômica federal. | |
| |Durante a fase de testes (simulado) deverá conter a literal ‘RETORNO-TESTE’ | |
| | | |
|G022 |Para Uso Reservado da Empresa |G022 |
| | | |
| |Campo utilizado pelo cliente/cedente. Na fase de testes (simulado), deverá conter a literal ‘REMESSA-TESTE’ e na fase de | |
| |produção deverá conter a literal ‘REMESSA-PRODUÇÃO’ | |
| | | |
|G025 |Tipo de Serviço |G025 |
| | | |
| |Código adotado pela FEBRABAN para indicar o tipo de serviço / produto contido no arquivo / lote: | |
| |'01' = Cobrança | |
| |‘03’ = Bloqueto Eletrônico | |
| | | |
|G028 |Tipo de Operação |G028 |
| | | |
| |Código adotado pela FEBRABAN para identificar a transação que será realizada com os registros detalhe do lote. Deve | |
| |constar apenas um tipo por lote: | |
| |'R' = Arquivo Remessa | |
| |'T' = Arquivo Retorno | |
| | | |
|G030 |Número da Versão do Layout do Lote |G030 |
| | | |
| |Identifica qual a versão de layout do lote de arquivo encaminhado. O código é composto de: | |
| |Versão = 2 dígitos | |
| |Release = 1 dígito | |
| | | |
|G031 |Mensagem 1 / 2 |G031 |
| | | |
| |Texto referente a mensagens que serão impressas em todos os bloquetos originados dos detalhes desse lote. | |
| | | |
|G032 |Endereço |G032 |
| | | |
| |Texto referente a localização da rua / avenida, número, complemento e bairro utilizado para entrega de correspondência. | |
| | | |
|G033 |Cidade |G033 |
| | | |
| |Texto referente ao nome do município componente do endereço utilizado para entrega de correspondência. | |
| | | |
|G034 |CEP |G034 |
| | | |
| |Código adotado pela EBCT (Empresa Brasileira de Correios e Telégrafos), para identificação de logradouros. | |
| | | |
|G035 |Sufixo do CEP |G035 |
| | | |
| |Código adotado pela EBCT (Empresa Brasileira de Correios e Telégrafos), para complementação do código de CEP. | |
| | | |
|G036 |Estado / Unidade da Federação |G036 |
| | | |
| |Código do estado, unidade da federação componente do endereço utilizado para entrega de correspondência. | |
| | | |
|G038 |Número Seqüencial do Registro no Lote |G038 |
| | | |
| |Número para identificar a seqüência de registros encaminhados no lote. | |
| |Deve ser inicializado sempre em '1', em cada novo lote. | |
| | | |
|G039 |Código de Segmento do Registro Detalhe |G039 |
| | | |
| |Código adotado pela FEBRABAN para identificar o segmento do registro. | |
| | | |
|G045 |Valor do Abatimento |G045 |
| | | |
| |Valor do abatimento (redução do valor do documento, devido a algum problema), expresso em moeda corrente. | |
| | | |
|G049 |Quantidade de Lotes do Arquivo |G049 |
| | | |
| |Número obtido pela contagem dos lotes enviados no arquivo. Somatória dos registros de tipo 1, incluindo header e trailer. | |
| | | |
|G056 |Quantidade de Registros do Arquivo |G056 |
| | | |
| |Número obtido pela contagem dos registros enviados no arquivo. Somatória dos registros de tipo 0, 1, 3, 5 e 9. | |
| | | |
|G057 |Quantidade de Registros do Lote |G057 |
| | | |
| |Número obtido pela contagem dos registros enviados no lote do arquivo. Somatória dos registros de tipo 1, 3 e 5. | |
| | | |
|G063 |Código de Barras |G063 |
| | | |
| |Código adotado pela FEBRABAN para identificar o Título. | |
| |Especificações do Código de Barras do Bloqueto de Cobrança - Ficha de Compensação (Modelo CADOC 24044-4, Carta Circular | |
| |número 2414, de 07/10/1993, do Banco Central do Brasil). Alteração nas especificações do Código de Barras - Introdução do | |
| |dígito de auto conferência (Carta Circular número 2531, de 24/02/1995). | |
| | | |
|G065 |Código da Moeda |G065 |
| | | |
| |Código adotado pela FEBRABAN para identificar a moeda referenciada no Título. Informar fixo: | |
| |'09' = REAL | |
| | | |
|G067 |Identificação de Registro Opcional |G067 |
| | | |
| |Código adotado pela FEBRABAN para identificação de registros opcionais. | |
| |Domínio: | |
| |'03' = Informação de Dados do Sacado | |
| | | |
|G068 |Data de Gravação Remessa / Retorno |G068 |
| | | |
| |Data da gravação do arquivo de remessa ou retorno. Utilizar o formato DDMMAAAA, onde : | |
| |DD = dia | |
| |MM = mês | |
| |AAAA = ano | |
| | | |
|G069 |Identificação do Título no Banco |G069 |
| | | |
| |Número adotado pelo Banco Cedente para identificar o Título. | |
| |Para código de movimento igual a '01' (Entrada de Títulos), caso esteja preenchido com zeros, a numeração será atribuída | |
| |pela CAIXA. | |
| |Para montagem do Nosso Número, quando a emissão do título é feita pelo cliente (carteiras Cobrança Rápida, Sem Registro e | |
| |SAD), solicitar especificação à Agência CAIXA de relacionamento. | |
| |Obs: Nosso Número Sem Registro com 16 posições (arquivo Retorno) – posições 106 a 130 do Segmento T (ver Nota G072). | |
| | | |
|G070 |Valor Nominal do Título |G070 |
| | | |
| |Valor original do Título. Quando o valor for expresso em moeda corrente, utilizar 2 casas decimais. | |
| |Quando o valor for expresso em moeda variável, utilizar 5 decimais. | |
| | | |
|G071 |Data da Emissão do Título |G071 |
| | | |
| |Data de emissão do Título. Utilizar o formato DDMMAAAA, onde: | |
| |DD = dia | |
| |MM = mês | |
| |AAAA = ano | |
| | | |
|G072 |Identificação do Título na Empresa |G072 |
| | | |
| |Campo destinado para uso da Empresa Beneficiária/Cedente para identificação do Título (Número do Documento/Seu Número). | |
| |Campo de preenchimento obrigatório. | |
| |Nosso Número Sem Registro com 16 posições (arquivo Retorno). | |
| | | |
|G073 |Código da Multa |G073 |
| | | |
| |Código adotado pela FEBRABAN para identificação do critério de pagamento de pena pecuniária, a ser aplicada pelo atraso do| |
| |pagamento do Título. Pode ser: | |
| |'1' = Valor Fixo | |
| |'2' = Percentual | |
| |‘0’ = Sem Multa | |
| | | |
|G074 |Data da Multa |G074 |
| | | |
| |Data a partir da qual a multa deverá ser cobrada. Na ausência, será considerada a data de vencimento. Utilizar o formato | |
| |DDMMAAAA, onde: | |
| |DD = dia | |
| |MM = mês | |
| |AAAA = ano | |
| | | |
|G075 |Valor / Percentual a Ser Aplicado |G075 |
| | | |
| |Valor ou percentual de multa a ser aplicado sobre o valor do Título, por atraso no pagamento. | |
| | | |
|G076 |Valor da Tarifa / Custas |G076 |
| | | |
| |Valor da tarifa cobrada pelo serviço prestado pelo Banco Cedente referentes ao Título, expresso em moeda corrente. | |
| | | |
|G077 |Valor do IOF Recolhido |G077 |
| | | |
| |Valor do IOF - Imposto sobre Operações Financeiras - recolhido sobre o Título, expresso em moeda corrente. | |
| | | |
|G078 |Valor Líquido a ser Creditado |G078 |
| | | |
| |Valor efetivo a ser creditado referente ao Título, expresso em moeda corrente. | |
| | | |
|G079 |Número Remessa / Retorno |G079 |
| | | |
| |Número adotado e controlado pelo responsável pela geração magnética dos dados contidos no arquivo para identificar a | |
| |seqüência de envio ou devolução do arquivo entre o Beneficiário/Cedente e o Banco Cedente. | |
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