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PROPUESTA DE ACUERDO REFINANCIACIÓN DA4

A.- OPERACIONES DE REFINANCIACIÓN Y REESTRUCTURACIÓN DE LA DEUDA BANCARIA DE LAS ENTIDADES DEUDORAS FIRMANTES DEL ACUERDO.

Dentro de este epígrafe se incluyen las siguientes operaciones previstas:

1.- Operación de refinanciación con la entidad CAJA ____________consistente en conceder una quita del 10%, y aplazar el vencimiento del 90% de préstamo concedido en fecha ____________con nº ____________el cual había vencido el pasado ____________(día, mes, año), retrasando dicho plazo hasta el ____________. El mencionado préstamo fue concedido un importe inicial de ____________________ euros y con un saldo vivo a fecha de hoy de ____________euros. Asimismo, figura garantizado con hipoteca constituida sobre la Finca nº __________, Folio nº____________Libro nº____________y Tomo nº__________ Registro de la Propiedad nº____________de ____________.

2.- Operación de refinanciación con la entidad ____________ consistente en conceder una quita del 10%, y aplazar el vencimiento del 90% de préstamo concedido en fecha ____________ con nº ____________el cual había vencido el pasado ____________ retrasando dicho plazo hasta el ____________. El mencionado préstamo fue concedido un importe inicial de ____________ euros y con un saldo vivo a fecha de hoy de ____________euros. Asimismo, figura garantizada con hipoteca constituida sobre la Finca nº ____________Folio nº___________, Libro nº ____________y Tomo nº____________ del Registro de la Propiedad nº ____________ de ____________

3.- Operación de refinanciación con la entidad ________, consistente en conceder una quita del 10%, y aplazar el vencimiento del 90% de préstamo concedido en fecha ____________(día, mes, año) con nº ____________el cual había vencido el pasado ____________(día, mes, año), retrasando dicho plazo hasta el ____________(día, mes, año). El mencionado préstamo fue concedido un importe inicial de ____________ euros y con un saldo vivo a fecha de hoy de ____________euros. Asimismo, figura garantizado con hipoteca constituida sobre las Fincas nº ____________, Folio nº ____________, Libro nº ____________ y Tomo nº____________ del Registro de la Propiedad nº ____________ de ____________ , y la nº ____________, Folio nº____________, Libro nº ____________, y Tomo nº____________, del Registro de la Propiedad nº ____________, de ____________.

4.- 4.- Operación de refinanciación con la entidad ____________ consistente en conceder una quita del 10%, y aplazar el vencimiento del 90% de préstamo concedido en fecha ____________ con nº ____________ el cual había vencido el pasado ____________(día, mes, año), retrasando dicho plazo hasta el ____________(día, mes, año). El mencionado préstamo fue concedido un importe inicial de ____________ euros y con un saldo vivo a fecha de hoy de _____________ euros. Asimismo, figura garantizada con hipoteca constituida sobre la Finca ____________(número), Folio nº ____________(número), Libro nº ____________(número) y Tomo nº____________(número) del Registro de la Propiedad nº ____________(número) de ____________(Madrid).

5.- Operación de refinanciación consistente en la concesión de un préstamo conjunto por parte de las cuatro entidades firmantes del acuerdo, ____________(CAJA AAAAAAAA), ____________(CAJA BBBBBBBB, CAJA CCCCCCCC) y ____________(BANCO DE DDDDDDDD), por importe de ____________(TRESCIENTOS MIL EUROS) (____________(300.000) €)con devolución en planos mensuales con interés variable de Euribor más 0,80 puntos porcentuales hasta el ____________(día, mes, año), garantizado con hipoteca constituida sobre el inmueble libre de cargas ____________(número), Folio nº ____________(número), Libro nº ____________(número) y Tomo nº____________(número) del Registro de la Propiedad nº ____________(número) de ____________(Madrid)

B.- EXTENSIÓN DE LA QUITA Y ESPERA PACTADA A ENTIDADES NO FIRMANTES DEL ACUERDO.

1.-El pasivo financiero de la entidad deudora, está conformado en un 17,59%, por la entidad ____________(BANCO EEEEEEEEEE), como consecuencia de un préstamo concedido en fecha ____________(día, mes, año) con nº ____________(número) vencido el pasado ____________(día, mes, año). El mencionado préstamo fue concedido un importe inicial de ____________(CUATROCIENTOS MIL EUROS) (____________(400.000,00) euros) y con un saldo vivo a fecha de hoy de ____________(DOCIENTOS NOVENTA Y CUATRO MIL SETENTA Y DOS EUROS CON QUINCE CÉNTIMOS) (____________(294.072,15) euros). Asimismo, figura garantizado con hipoteca constituida sobre las Fincas nº____________(número), Folio nº ____________(número), Libro nº ____________(número) y Tomo nº____________(número) del Registro de la Propiedad nº ____________(número) de ____________(Madrid), y la nº____________(número), Folio nº ____________(número), Libro nº ____________(número) y Tomo nº____________(número) del Registro de la Propiedad nº ____________(número) de ____________(Madrid).

2.- La entidad ____________(BANCO EEEEEEEEEE) no es suscriptora de la presente escritura, manifestando los comparecientes que rehusó, desde el inicio, a continuar en las negociaciones que desembocan en el acuerdo que aquí se recoge.

3.- La deudora asume el compromiso de presentar el acuerdo de refinanciación expuesto en la letra A) para su homologación judicial ante el Juzgado de lo Mercantil que resulte competente, por los trámites previstos en la DA 4ª LC. Y ello con objeto de que se pueda imponer la quita pactada del 10% y la espera de ocho años hasta el ____________(día, mes, año), a los acreedores financieros no firmantes del acuerdo, el ____________(BANCO EEEEEEEEE), al concurrir la mayoría de más del 80% del pasivo financiero, prevista en el apartado 4.b) del citado precepto legal.

C.- DEUDA COMERCIAL.

Con relación a la deuda que ____________(en el ejemplo, Hermanos Gutiérrez SA) mantiene con sus respectivos proveedores, todos los comparecientes prestan su consentimiento a que los acuerdos de renegociación de deuda que se puedan otorgar entre la deudora y sus diferentes acreedores, no recogidos en los párrafos anteriores, puedan entenderse como parte integrante del acuerdo de refinanciación siempre que se pacten en escritura pública, entre dentro de las previsiones del Plan de Viabilidad.

Quedan hechas las reservas y advertencias legales pertinentes, especialmente las de tipo fiscal.

PROTECCION DE DATOS DE CARACTER PERSONAL:

De acuerdo con lo establecido en la Ley Orgánica de Protección de Datos, los otorgantes quedan informados y aceptan, la incorporación de sus datos a los ficheros automatizados existentes en la Notaría, que se conservarán en la misma con carácter confidencial, sin perjuicio de las remisiones de obligado cumplimiento.

Así lo otorgan los comparecientes, a quienes leo íntegramente esta escritura, después de haberles advertido de su derecho que tienen a hacerlo por si, al que han renunciado, se ratifican en su total contenido y firman conmigo, Notario, que doy fe:

1º.- Que a mi juicio, los otorgantes tienen capacidad y legitimación para este acto; de que el consentimiento ha sido libremente prestado y de que el otorgamiento se adecua a la legalidad y a la voluntad debidamente informada a los mismos.

2º.- De haberles identificado por la documentación personal exhibida y en lo procedente de todo lo demás consignado en este instrumento público, extendido en veinte folios timbrados, números el presente y los diecinueve anteriores correlativos en orden decreciente,

DILIGENCIA.-

La extiendo yo, el Notario, el día ____________(día, mes, año), para hacer constar que siendo las once horas treinta minutos, se personan en mi despacho las personas antes reseñadas, y juzgo suficiente los poderes presentados para el presente otorgamiento, de la que resultan facultados, mancomunadamente, para conceder préstamos y créditos con garantía hipotecaria.

Aseguran la plena vigencia de tal apoderamiento, así como la existencia de su representada. Me manifiestan los comparecientes, la plena vigencia de los poderes y facultades conferidas.

Comparecen a los efectos de hacer constar lo siguiente:

Que, en la representación que ostentan, se adhieren, sin reservas, pura y simplemente, al acuerdo de refinanciación referido en la escritura de la que la presente es diligencia, prestando su más absoluta conformidad y aprobación a la misma, cuyo contenido declaran conocer y aceptar, ratificándola en su integridad.

Y sin nada más que hacer constar, doy por terminada la presente diligencia, que leo a los comparecientes después de renunciar, advertidos, al derecho de leerla por si, enterados de su contenido la ratifican y firman, de lo cual y de que va extendida en tres folios de papel timbrado números el presente y los dos anteriores correlativos en orden decreciente, yo, el Notario, doy fe.

Sigue/n la/s firma/s del/os compareciente/s.

En ____________(Lugar), a ____________(día, mes, año)

|Firmado |Firmado |

|____________ |____________ |

| | |

|Firmado |Firmado |

|____________ |____________ |

|Firmado |Firmado |

|____________ |____________ |

(1)

El informe de experto ya no es requisito indispensable del acuerdo de refinanciación, pudiendo ser sustituido por informe del auditor sobre la suficiencia del pasivo (art. 71 bis.1.b.2º LC). Y ello sin perjuicio de la posibilidad de acudir al experto independiente nombrado por el Registrador Mercantil (art. 71 bis.4 LC), para reforzar el acuerdo. Por ello se opta por tal opción en el presente caso, para fortalecer la pretensión de imponer la quita y espera al acreedor disidente.

Ver Texto

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