Guía del Inversionista de Texas

Edici?n Revisada

Gu?a del Inversionista

de Texas

Estrategias para invertir de forma inteligente y evitar el fraude

TM

Estimado Inversionista de Texas,

Bienvenido a La Gu?a del Inversionista de Texas: Estrategias para invertir de forma inteligente y evitar fraudes, de la Junta de Valores del Estado de Texas, el regulador de valores para el Estado de Texas.

La Junta de Valores del Estado registra los valores que se ofrecen o venden en Texas y supervisa a las empresas e individuos que venden valores o proporcionan asesor?a de inversi?n a los Texanos. La Agencia tambi?n hace cumplir la Ley de Valores a trav?s de acciones penales, civiles y administrativas.

Igual de importante, la Agencia ayuda a nuestros compa?eros Texanos a ser inversionistas mejor informados a trav?s de nuestra Iniciativa de Educaci?n al Inversionista.

Esta es una nueva edici?n actualizada de la Gu?a del Inversionista que describe las lecciones comprobadas con el tiempo para lograr las metas financieras, que incluye una jubilaci?n c?moda y asequible, y proporciona informaci?n importante para ayudar a proteger contra los efectos devastadores del fraude de inversi?n.

Espero que encuentre la Gu?a del Inversionista como un recurso valioso para la planificaci?n y lograr sus metas financieras.

Atentamente,

John Morgan Comisionado de Valores

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Estrategias para invertir de forma inteligente y evitar el fraude

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Comisi?n de Inversiones del Estado de Texas

La Comisi?n de Inversiones del Estado es un organismo estatal responsable de regular el sector de los valores en Texas. El Organismo registra los valores ofrecidos o vendidos en Texas, supervisa a firmas y personas que venden valores o proporcionan asesoramiento de

inversiones a los habitantes de Texas, y hace cumplir la Ley sobre Valores mediante procesos penales, civiles y administrativos. Edici?n 2014

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TABLA DE CONTENIDO

INTRODUCCI?N

Frente de P?gina 1

PARTE 1

?Por qu? invertir?

Antes de invertir, desarrolle un plan para la administraci?n del capital de la familia El valor del dinero en el tiempo La Regla del 72 Inversi?n para el crecimiento Por qu? la gente no invierte

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PARTE 2 Realizaci?n de inversiones Clases de activos

Valores Ingreso fijo El efectivo y sus primos Bienes ra?ces

Inversi?n a trav?s de Fondos de inversi?n y ETFs Fondos de inversi?n Fondos cotizados en la bolsa

Fondos administrados activamente contra fondos de ?ndice Para establecer una cuenta

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PARTE 3

Principios de inversi?n

Riesgo de inversi?n

Estrategias para el manejo de riesgos

Asignaci?n de activos

Diversificaci?n

Reasignaci?n y reequilibrio

Fondos con fecha objetivo

El impacto de los costos

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PARTE 4

Inversi?n para una jubilaci?n segura

Cuentas de jubilaci?n

Planes de pensi?n

Seguro Social

Anualidades

Planes 401(k)

IRAs

IRA tradicional

Roth IRA

Plan del empleador o IRA

Cobros en efectivo y transferencias

PARTE 5

Prevenci?n de estafas y comprensi?n de inversi?n de alto riesgo

Las se?ales de advertencia de fraude Trato con corredores y asesores registrados Tener cuidado de los supuestos expertos Cuando existe sospecha de fraude Fraudes comunes e inversiones riesgosas Derrochadores Estudios de casos de Texas de fraude de inversi?n

PARTE 6

Para localizar a un profesional financiero

en quien pueda confiar

Asesores de inversiones

Corredores

Planificadores financieros

Sopa de letras de designaciones

Preguntas que debe hacer

Junta de Valores del Estado de Texas

GLOSARIO

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