PAGAMENTO A FORNECEDORES ESCRITURAL BRADESCO

[Pages:64]Manual de Procedimentos

N? 4008.523.0096 Vers?o 05

Manual de Procedimentos Pag-For Bradesco ? Pagamento Escritural a Fornecedores

4008/Comercializa??o de Produtos e Servi?os

Elaborado em: 11/01/2013

INDICE

Apresenta??o do Produto..............................................................................................

02

Funcionamento..............................................................................................................

02

Modalidades de Pagamento..........................................................................................

03

Para sua Seguran?a.......................................................................................................

04

Informa??o ao Fornecedor / Confirma??o dos Pagamentos.........................................

04

Desenvolvimento do Sistema........................................................................................

09

Estrutura do Arquivo Formato Bradesco......................................................................

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Processamento das Informa??es...................................................................................

12

Meios de Comunica??o.................................................................................................

13

Registro Header/Arquivo-Remessa..............................................................................

15

Registro Transa??o Arquivo-Remessa..........................................................................

18

Registro Trailler - Arquivo Remessa............................................................................

42

Registro Header - Arquivo Retorno..............................................................................

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Registro Transa??o Arquivo-Retorno...........................................................................

47

Registro Trailler - Arquivo Retorno.............................................................................

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Pagamento A Fornecedores - C?digos De Ocorr?ncia - Informa??es de Retorno

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/Mensagens do sistema.................................................................................................

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APRESENTA??O DO PRODUTO

O Sistema Pag-For Bradesco - Pagamento Escritural a Fornecedores foi especialmente desenvolvido para simplificar e automatizar os processos de Contas a Pagar de sua empresa.

Dentre os diversos benef?cios oferecidos pelo Pag-For, podemos destacar: - Ganhos de produtividade e de tempo; - Redu??o de custos operacionais; - Aumento dos n?veis de seguran?a.

Atrav?s do Pag-For ? poss?vel n?o s? autorizar pagamentos a seus fornecedores no dia do vencimento, como tamb?m agendar pagamentos futuros, sempre por meios eletr?nicos de transfer?ncia de arquivos.

Os pagamentos podem ser realizados nas seguintes modalidades: Cr?dito em conta corrente ou poupan?a; Cr?dito em conta corrente ou poupan?a real time; Emiss?o de DOC COMPE; Emiss?o de TED; Ordem de Pagamento (Cheque OP); T?tulos registrados na Cobran?a Bradesco; T?tulos n?o registrados no Bradesco; Rastreamento de T?tulos (DDA - D?bito Direto Autorizado).

FUNCIONAMENTO:

Voc? seleciona os pagamentos a serem agendados e realiza a troca de arquivos com o Bradesco. Os agendamentos poder?o ser cadastrados com anteced?ncia e da maneira mais conveniente ? sua empresa, assim como podem ser realizados no pr?prio dia do pagamento at? ?s 19h30 (hor?rio de Bras?lia), com exce??o a TED que deve ser enviada at? as 15h30 (hor?rio de Bras?lia). Para viabilizar o interc?mbio de arquivos, o Bradesco disponibiliza recursos como o administrador de contas a pagar e um software para comunica??o entre cliente e banco.

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MODALIDADES DE PAGAMENTO:

Cr?dito em Conta Corrente ou Poupan?a ? Processamento ?nico Cr?dito em Conta Corrente ou Poupan?a ? Processamento Real Time

Seus pagamentos s?o liquidados atrav?s da transfer?ncia de recursos financeiros para a conta corrente ou conta poupan?a de seus fornecedores.

A efetiva??o das transfer?ncias poder? ser:

Processamento ?nico: o cr?dito referente ao pagamento agendado ? disponibilizado na conta do fornecedor no per?odo noturno do dia indicado para pagamento.

Processamento Real Time: o cr?dito ? disponibilizado na conta do fornecedor, no instante do processamento do arquivo-remessa, desde que a transmiss?o do arquivo seja em D+0 (na data do pagamento). Caso o arquivo seja transmitido com anteced?ncia, o cr?dito ? disponibilizado ao fornecedor, no primeiro processamento do dia do pagamento.

C?digo de Lan?amentos Especiais:

O Sistema Pag-For Bradesco, na modalidade de Cr?dito em Conta, possibilita aos clientes efetuarem os pagamentos, utilizando diversos c?digos de lan?amentos ao efetivar o d?bito em sua conta e o cr?dito aos favorecidos. Os c?digos dever?o ser previamente cadastrados, dentre os quais destacamos:

C?D.

D?BITO

0298 0469 1360 1361 1363 1604 1646 1654 1709 1710 1711 1712 1713

PGTO FUNCION?RIOS* PAGAMENTO DE SAL?RIO* PGTO 13 SAL?RIO* PGTO F?RIAS* PAGFOR ADIANTAMENTO* PGTO PENSIONISTA PGTO PENS?O ALIMENT?CIA PGTO RESCIS?O CONTRATUAL* PFOR VALE TRANSPORTE* PFOR ADTO EVENTUAL PFOR ADTO F?RIAS PFOR ADTO QUINZENAL PFOR ASSIST?NCIA M?DICA

CR?DITO

CR?DITO DE SAL?RIO CR?DITO DE SAL?RIO 13 SAL?RIO F?RIAS ADIANTAMENTO PAGAMENTO PENSIONISTA PENS?O ALIMENT?CIA PAGTO RESCIS?O CONTRATO PAGTO VALE TRANSPORTE PFOR ADTO EVENTUAL PFOR ADTO F?RIAS PFOR ADTO QUINZENAL PFOR ASSIST?NCIA M?DICA

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1714 1715 1716 1717 1718 1719 1720 1721 1722 1723 1739 1765 1896

PFOR ASSIST ODONTOL?GICA PFOR CONTR ASSISTENCIAL PFOR CONTR.SINDICAL PFOR CONV?NIO FARM?CIA PFOR GRATIFICA??O PFOR PART EMPREG RESULT PFOR PR?MIOS PFOR SEG. FUNCION?RIOS PFOR ADTO 13o SALARIO* PFOR DI?RIAS VIAGENS PFOR PREBENDA PFOR VALE ALIMENTA??O* PFOR PGTO BENEFICIO*

PFOR ASSIST?NCIA ODONTOL?GICA PFOR CONTR ASSISTENCIAL PFOR CONTR. SINDICAL PFOR CONV?NIO FARM?CIA PFOR GRATIFICA??O PFOR PART EMPREG RESULT PFOR PR?MIOS PFOR SEG. FUNCION?RIOS PFOR ADTO 13o SALARIO PFOR DI?RIAS VIAGENS PFOR BRADESCO PREBENDA PFOR VALE ALIMENTA??O PFOR RECEB. BENEF?CIO

Obs.: Os clientes usu?rios do servi?o Pag-For Bradesco com conv?nio para pagamento de Conta Sal?rio, dever?o utilizar os c?digos de lan?amento acima marcados com *.

PARA SUA SEGURAN?A:

- Verifica??o dos dados da ag?ncia e conta do fornecedor: a ag?ncia e conta do favorecido informadas em seu arquivo remessa s?o confrontadas com o cadastro de clientes do Banco.

- Identifica??o do CNPJ-CPF/titular da conta: Atrav?s da ag?ncia e conta, informada pelo pagador, ? confirmado o CNPJ-CPF/nome do titular, para voc? ficar sabendo se o cr?dito ser? realizado para o favorecido indicado em seu arquivo remessa.

- Consist?ncia de CNPJ/CPF: havendo diverg?ncia entre o CNPJ ou CPF do fornecedor, indicado pelo pagador, em confronto com o cadastro de clientes no Banco, o pagamento ? bloqueado.

Informa??es ao fornecedor:

1. Demonstrativo no extrato de lan?amentos futuros.

Todos os pagamentos agendados na modalidade "Cr?dito em Conta", estar?o dispon?veis previamente no extrato de Conta Corrente ou Conta Poupan?a, no demonstrativo de "Lan?amentos Futuros" para consulta e controle do fornecedor, evitando contatos entre pagador e fornecedor sobre as programa??es de pagamentos. Veja o exemplo a seguir:

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25/02/XX 10:05

BRADESCO INSTANTANEO ATENDIMENTO A CLIENTE

CICSSP2 AC06

............................................................................................................................................................................................. XXXX XXX XXXXXXXXXXX

DATA

TRANSA??O

DOCTO

27/02

598 REC.POR FORNEC. Exemplo S/A

0000103

............................................................................................................................................................................................. AG.9999 CTA: 999999/9 RAZ?O 07 05 PF1=Guia PF3=Retorna Clear=Fim

V A L O R 100,00

O nome do pagador ser? informado no extrato da conta creditada, podendo ser enviado ao fornecedor via correio.

Este "N?mero do Documento" mencionado no extrato poder? ser informado pelo cliente pagador no ato da inclus?o do pagamento.

2. Aviso de Cr?dito ao Fornecedor:

Quando ocorrer a efetiva??o do pagamento, o fornecedor poder? receber um "Aviso de Cr?dito" pelo correio, confirmando os pagamentos efetuados naquele dia, conforme abaixo:

CNPJ 60.746.948 PFEB

FAVORECIDO

AVISO DE CR?DITO

DATA DE EMISS?O: XX/XX/XXXX CNPJ/CPF

P?GINA: XX

DATA DE PAGAMENTO

FOMOS AUTORIZADOS PELO(S) CLIENTE(S) PAGADOR(ES) ABAIXO, A EFETIVARMOS O(S) SEGUINTE(S) PAGAMENTO(S)PELO NOSSO SISTEMA DE PAGAMENTO ESCRITURAL

CLIENTE PAGADOR

MOD.

BANCO

AG?NCIA

CONTA

DOCUMENTO

DISCRIMINA??O DOS VALORES

PAG. C?D. NOME C?D. NOME CORRENTE

TP

N?MERO

BRUTO

ACR?SC/DESC

L?QUIDO

MODALIDADE DE PAGAMENTO 01 ? CR?DITO EM C/C

TIPO DE DOCUMENTO 01 ? N/F / FATURA 02 ? FATURA

TOTAL GERAL 03 ? NOTA FISCAL 04 ? DUPLICATA

05 - OUTROS

Emiss?o de Cheque O.P. - Ordem de Pagamento Esta modalidade ? indicada quando o fornecedor n?o possui conta corrente em banco ou n?o deseja

receber seus pagamentos atrav?s de sua conta banc?ria.

O cliente pagador poder? estipular um prazo para a retirada do cheque. Caso o fornecedor n?o retire o cheque no per?odo determinado, o valor ser? estornado para a conta do pagador. Neste caso, ser?

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disponibilizado um arquivo retorno com a mensagem "Cheque OP Estornado".

DOC COMPE- Documento de Cr?dito O DOC COMPE propicia a transfer?ncia de recursos financeiros entre contas correntes mantidas em

diferentes bancos, em D+1. Um dos diferenciais nessa modalidade ? que, caso seja inconsistido pelo Banco do favorecido a devolu??o ? efetuada eletronicamente, com confirma??o via arquivo retorno exclusivo de DOC COMPE Devolvido.

A exemplo das demais modalidades do Pag-For Bradesco, o pagamento atrav?s de DOC COMPE poder? ser agendado com a anteced?ncia.

TED ? Transfer?ncia Eletr?nica de Dispon?vel A TED propicia a transfer?ncia de recursos financeiros entre contas correntes mantidas em diferentes

bancos, em real time.

T?tulos Registrados na Cobran?a Bradesco O sistema Pag-For Bradesco realiza rastreamento no cadastro da Cobran?a Bradesco pesquisando

todos os t?tulos registrados contra o CNPJ da empresa pagadora. Obt?m-se, um arquivo com o resultado da pesquisa, que ? transmitido ? empresa, para que esta autorize o pagamento dos t?tulos.

Cobran?a de T?tulos N?o Registrados no Bradesco Para o pagamento de t?tulos de outros bancos ou da Cobran?a Bradesco Sem Registro, ? necess?rio

apenas a captura dos dados atrav?s da leitura do c?digo de barras ou da men??o dos n?meros constantes da linha digit?vel localizada na parte superior das papeletas.

Rastreamento de T?tulos DDA ? D?bito Direto Autorizado O DDA ? um sistema que permite que todos os compromissos de pagamentos emitidos por meio de

boletos de cobran?a para os clientes Pessoas F?sicas e Jur?dicas sejam recebidos eletronicamente, desde que tenham optado por ser "sacado eletr?nico".

O Pag-For Bradesco realiza rastreamento na base do DDA, pesquisando todos os t?tulos registrados contra o CNPJ da empresa pagadora enviando, posteriormente, um arquivo com o resultado do rastreamento para que a empresa autorize o pagamento dos t?tulos.

O cliente que aderiu ao DDA poder? utilizar o processo de alega??o mediante o envio de arquivo remessa, informando se Reconhece (Aceita) ou N?o Reconhece (N?o Aceita) a divida junto ao Cedente.

Desta forma, ser? poss?vel ao cliente:

Enviar um arquivo somente para realizar alega??o de t?tulos, neste caso os t?tulos rastreados n?o dever?o ser autorizados ou desautorizados. A alega??o ser? enviada ao sistema DDA, que direcionar? as informa??es aos respectivos cedentes.

Enviar um arquivo autorizando o pagamento dos t?tulos rastreados, efetuando uma alega??o. Os t?tulos ser?o autorizados para pagamento no Pag-For e a alega??o ser? enviada ao DDA, para direcionamento ao cedente.

Enviar um arquivo desautorizando o pagamento dos t?tulos rastreados, efetuando uma alega??o. Os t?tulos ser?o desautorizados para pagamento no Pag-For e a alega??o ser? enviada ao DDA, para direcionamento ao cedente.

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N?o ser? permitido ao cliente Autorizar o pagamento de um t?tulo e alegar informando que N?o Reconhece (N?o Aceita) a divida. Neste caso o registro da alega??o/pagamento ser? inconsistido.

Os campos abaixo no layout, correspondentes a linha digit?vel e/ou c?digo de barras ser?o "zerados" quando do envio do arquivo de rastreamento aos clientes:

Para T?tulos Bradesco: Ag?ncia (posi??es 99 a 103) Digito da Ag?ncia (posi??o 104) Carteira (posi??es 136 a 138) Nosso N?mero (posi??es 139 a 150) Conta Corrente (posi??es 105 a 117) D?gito Conta Corrente (posi??es 118 a 119) Para T?tulos de Terceiros: Campo Livre (posi??es 374 a 398)

Opera??es de transfer?ncia de mesma titularidade.

A empresa poder? efetuar transfer?ncias de mesma titularidade por meio das modalidades de Cr?dito em Conta e DOC COMPE e TED.

Lista de D?bito:

Permite a empresa agendar seus pagamentos, por?m a efetiva??o dos mesmos ? condicionada ao envio pelo cliente de uma lista de pagamentos para o gerente da ag?ncia, devidamente assinada, para que seja feita a libera??o, para posterior consulta de saldo.

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